百亿理财险兑付压力之下,天安财险出清兴业银行股票

澎湃新闻记者 胡志挺

2019-08-14 13:29 来源:澎湃新闻

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经过连续减持,天安财险出清了所持的兴业银行全部股票。
8月13日晚间,内蒙古西水创业股份有限公司(西水股份,600291.SH)发布公告称,近日,接到子公司天安财产保险股份有限公司(下称“天安财险”)关于减持兴业银行股票及转让兴业银行股权收益权进行融资的进展通知。2019年6月4日至2019年8月13日,天安财险通过大宗交易和集中竞价的方式累计出售所持有的兴业银行股票497825951股,占兴业银行总股份的2.396%。本次交易完成后,天安财险不再持有兴业银行股票。
在此之前,天安财险通过“天安财险-保赢1号”持有兴业银行2.396%股份,位列第八大股东。
公告还表示,截至2019年8月8日,子公司天安财险已经按照协议约定向华夏人寿保险股份有限公司(下称“华夏人寿”)完成支付收购价款878800万元以及利息15079.10万元。至此,天安财险与华夏人寿签署的《股权收益权转让协议之补充协议》已履行完毕。
2019年3月,为补充公司流动资金需求,天安财险陆续与华夏人寿签订了《股权收益权转让及回购协议》,天安财险将其持有的兴业银行49779.90万股股票所对应的收益权转让给华夏人寿,转让价款总额为878800万元。同时,在转让期限(即5月上旬)届满之日,天安财险应按照约定的价格回购相应股权的收益权。
其实,天安财险在2019年已经先后多次减持兴业银行股份。截至2018年12月31日,天安财险持有兴业银行846325951股。2019年2月15日至2月25日,天安财险通过大宗交易方式累计减持所持兴业银行341500000股;2月27日,其通过集中竞价交易方式减持兴业银行7000000股。上述减持完成后,天安财险尚持有兴业银行497825951股,即此次出清的股份数量。
今年5月,西水股份发布《关于上海证券交易所对公司2018年年度报告的事后审核问询函的回复公告》称,天安财险投资资产股权投资基金、集合信托产品与理财险兑付存在一定程度的现金流错配,因此,公司尚存在流动性紧张的风险。
根据当时公告,2019年前四个月,天安财险通过信托产品的提前到期,不动产投资项目处置,提前支取定期存款,通过股权投资基金、兴业银行股权等资产收益权转让融资等方式筹集资金,完成理财险兑付404.80亿元。今年5月至12月,天安财险仍有154.21亿元理财险需完成兑付。
西水股份披露的数据显示,2019年5-7月是天安财险兑付压力最大的三个月,天安财险累计主要资产与主要负债的现金流匹配情况为负值,分别为-26.65亿元、-139.26亿元、-56.56亿元。在此之后直到2020年4月,天安财险的累计主要资产与主要负债的现金流匹配情况均为正。
西水股份称,在不考虑无明确到期期限资产的情况下,公司在2019年5-7月存在资产负债累计现金流缺口,天安财险计划通过出售投资性房地产、提前结束信托产品、处置其他无固定期限资产等方式补充资金,满足理财险兑付及对外融资偿还的资金需求。
近些年,天安财险在投资理财型保险业务上动作较为激进。2014年、2015年及2016年,天安财险保户储金及投资款分别为259.26亿元、1266.99亿元、2474.82亿元,同比增长11280%、388.7%、95.33%。在此之后,监管部门出台了一系列监管措施,对中短存续期业务规模加以限制,天安财险保户储金及投资款也开始大幅下降,价值2018年末,这一数字为566.35亿元,同比下降66.73%。
7月31日,中债资信评估有限责任公司发布的天安财险2015年资本补充债券跟踪评级报告显示,该公司尚处于理财险集中兑付期,流动性压力很大,优质资产变现后投资资产变现能力下降,需关注与华夏人寿融资事项后续进展及信托计划等资产的回收情况。
责任编辑:郑景昕
校对:张亮亮
澎湃新闻报料:4009-20-4009   澎湃新闻,未经授权不得转载
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